KYC & AML Politikası

Uygulamada, Borusan adresindeki KYC, sizin hakkınızda temel bilgiler toplayıp doğruladığımız anlamına gelir: tam yasal adınız, doğum tarihiniz, ikamet ülkeniz, iletişim bilgileriniz ve kullanmayı amaçladığınız ödeme yöntemi. Kayıt formuna girdiğiniz ayrıntıları yüklediğiniz belgeler üzerinde gösterilen ayrıntılarla karşılaştırırız.

Yapmadığımız şeyler

Online bankacılık şifrenizi, tam kart PIN kodunuzu veya cihazınıza uzaktan erişimi talep etmiyoruz. Ekibimizin hiçbir üyesi bunları talep etmeyecektir. Bunları talep eden herhangi bir mesaj bizden değildir ve şu adresten raporlanmalıdır: ihbar formu.

AML kontrolleri tek seferlik bir kimlik kontrolünden daha geniş kapsamlıdır. Yeni hesapların risk sınıflandırılmasını, yaptırımlar ve siyasi açıdan maruz kalan kişilerin taranmasını, olağandışı finansman alışkanlıklarına yönelik sınırlamalar, kayıt tutmayı, şüpheli faaliyetlerin dahili iletişimini ve ilgili yasanın bunu gerektirmesi halinde yetkili otoriteye bildirimi kapsar.

AML kuralları ve müşteri talimatı çatışması durumunda, AML kuralları öncelik alır. Bu, işlemde gecikme, ek belge talep etme veya konu çözülene kadar hesabın kısıtlanması anlamına gelebilir.

1. 01

   Yasal yükümlülük

   Müşteri fonlarını elinde tutan veya aktaran hizmetler, genellikle hizmeti sunmadan önce müşterilerini tanımlamak zorundadır. Bu isteğe bağlı değildir ve herhangi bir istisna olmaksızın her hesaba uygulanır.

2. 02

   Paranızı korumak

   Doğrulama, bir hesabı tek bir tanımlanabilir sahibine bağlar. Hesap ele geçirilmesini çok daha zor kılar ve para çekme işlemleri yalnızca size ait olduğu kanıtlanmış bir ödeme yöntemine geri gönderilebilir.

3. 03

   Platformu temiz tutmak

   Tarama, yaptırımlı tarafları ve anonim kabuk şirket faaliyetlerini platformdan uzak tutar; bu, platformu kullanan diğer tüm müşterileri korur.

4. 04

   Daha sonra daha hızlı ödemeler

   Önceden doğrulanan bir hesap, para çekme zamanında kontroller için durmak zorunda değildir; bu duraklamaların en az hoş olunduğu zamandır.

1. Kimlik belgesi

Fotoğrafınızı, tam adınızı, doğum tarihinizi, belge numarasını ve son kullanma tarihini gösteren hükümet tarafından verilen bir belge. Yaygın olarak kabul edilen türler pasaport, ulusal kimlik kartı veya fotoğraflı kimlik belgesi olarak verilen sürücü belgesiyse, ehliyet belgesidir. Belge geçerli ve süresi dolmamış olmalıdır.

2. Adres kanıtı

Son birkaç ay içinde verilen, adınızı ve hesabınızda göründüğü şekilde bulunduğunuz adresi gösteren güncel bir belge. Tipik örnekler bir kamu hizmeti beyannamesi, bir banka veya kart beyannamesi, yerel vergi veya belediye bildirimi veya kamu makamından resmi bir mektuptur. Posta kutuları ve başka birinin adresleri kabul edilmez.

3. Ödeme yöntemi kanıtı

Finansman aracının size ait olduğunun kanıtı. Kart için, normalde adınızı, ilk altı ve son dört rakamı ile son kullanma tarihini gösteren kartın bir görüntüsü ve kalan rakamlar ile güvenlik kodu kapalı olan durumdur. Banka hesabından yapılan transfer için, hesap tanımlayıcısını gösteren adınızda bir ekstrat veya onay. Elektronik cüzdan için, adınızı ve hesap tanımlayıcısını gösteren hesap profilinin bir ekran görüntüsü.

Formatlar ve dosya boyutu

Yükleme sınırları, kabul edilen dosya türleri ve diğer belge talepleri hesabınızın doğrulama alanında gösterilir. Hesap dilinden farklı bir dilde olan belgeler tercümeye gerek duyabilir; uyum ekibi bunun geçerli olup olmadığını size söyleyecektir.

1. 01

   Kaydol

   Gerçek yasal adınız, doğum tarihiniz, ikamet ettiğiniz ülke, e-posta ve telefon numaranız ile hesabı oluşturun. Belgelerinizle eşleşmeyen ayrıntılar, gecikmenin en yaygın nedenidir.

2. 02

   İletişim ayrıntılarını onaylayın

   E-posta adresinizi ve talep edildiği yerlerde telefon numaranızı onaylayın. Bu, iletişim kanallarının size ait olduğunu kanıtlar.

3. 03

   Kimlik belgesi yükleyin

   Fotoğrafınızı ve kişisel verilerinizi taşıyan sayfaları yükleyin. Bazı kontroller, belgenin onu tutanın kişiye ait olduğunu doğrulamak için kısa bir canlılık veya selfie adımı içerir.

4. 04

   Adres kanıtını yükleyin

   Dosyadaki adresinde adınızda yakın zamanda nitelikli bir belge yükleyin.

5. 05

   Ödeme yöntemini doğrulayın

   Fonları sağlamak ve para çekme işlemlerini almak için kullanacağınız aracın kanıtını sağlayın.

6. 06

   Tarama ve inceleme

   Uyum ekibimiz dosyayı inceler, gerekli yaptırım ve risk taramasını yapar ve hesabı onaylar veya düzeltme talep eder.

7. 07

   Onay

   Hesap durumu değiştiğinde bir bildirim alırsınız. Mevcut durum her zaman hesabınızın doğrulama alanında görünür.

İnceleme süreleri hacme, yükleme kalitesine ve ek taramanın tetiklenip tetiklenmediğine bağlıdır. Hesabınıza uygulanan işlem penceresi, her belgenin mevcut durumu ile birlikte hesap alanınızda gösterilir — güvenilecek rakam budur, başka yerde belirtilen rakam değil.

• Temiz, eksiksiz, düzenlenmeyen yüklemeler en hızlı şekilde incelenir.
• İş saatleri dışında gönderilen istekler bir sonraki iş günü için sıraya alınır.
• Gerekli olduğunda geliştirilmiş inceleme zaman ekler ve size iletilir.

Bir karar sizin için açık değilse, desteğe başvurun ve nedenini sorun. Kanun bize açıklama izni veriyorsa, açıklayacağız.

Ne izlenir

Finansman ve çekilişim desenleri, ödeme aracında yapılan değişiklikler, ülke veya iletişim bilgilerinde yapılan değişiklikler, kayıt sırasında verilen profille eşleşmeyen aktiviteler ve tarama araçlarımız tarafından işaretlenen herhangi bir aktivite.

Bunun sonucunda ne olabilir

• Yenilenen belgeler talebinde bulunulması veya fon kaynağının açıklanması.
• İncelemeye alınırken belirli bir işlemde geçici durdurma yapılması.
• Hesabınızda yayınlanan limitlerin ayarlanması.
• Kanunun gerektirdiği yerde hesabın kısıtlanması veya kapatılması.

Kayıtlar

Kimlik bilgileri ve işlem kayıtları, ilişki sona erdikten sonra ilgili kanun tarafından gereken süre boyunca muhafaza edilir ve Gizlilik Politikasıne uygun şekilde işlenir. Belirli durumlarda kanun, bir müşteriye bir rapor yapılması hakkında bildirilmesini engeller.

• Doğru, güncel ve eksiksiz bilgi verin ve güncelliğini koruyun.
• Yalnızca kendi fonlarınızı ve kendi ödeme araçlarınızı kullanın — asla başkasının araçlarını kullanmayın.
• Yalnızca bir hesap tutun ve kimlik bilgilerinizi gizli tutun.
• Belge taleplerini taleplerde belirtilen zaman çerçevesi içinde yanıtlayın.
• İkamet ettiğiniz ülke, yasal ad veya ödeme yönteminizi değiştirirseniz bize derhal bildirin.
• Hesabınıza yetkisiz erişim şüphesi varsa derhal bildirim yapın.

Sahte veya değiştirilmiş belgelerin sunulması ciddi bir konudur. Hesabın kapatılmasına ve geçerli kanun gerektirdiğinde yetkili otoriteye bildirilmesine yol açar.

Lisanslar ve Düzenleme Bilgileri